Storitev
Nasvet brez provizije je redkost — mi ga nudimo
Neodvisni svetovalec ne zasluži, ko kupiš produkt. Zasluži, ko ti da pravo mnenje.
Kaj pomeni resnično neodvisno svetovanje?
Večina finančnih svetovalcev v Sloveniji prejema provizije od bank, zavarovalnic ali skladov, katerih produkte priporočajo. To ni nujno slabo, je pa pristranskost, ki jo moraš poznati. Studio Krajnc deluje izključno na podlagi honorarjev, ki jih plača stranka — ne tretja stran. To pomeni, da je naša priporočila mogoče izmeriti po enem kriteriju: ali dejansko ustrezajo tvojim interesom? Nudimo pregled obstoječega portfelja in svetovalnih razmerij, priporočila za spremembe brez obveznosti nakupa in dolgoročno partnerstvo za stranke, ki iščejo stalnega sogovornika pri odločitvah.
Kaj zajema posvet?
Pregled obstoječega stanja
Pogledamo, kaj imaš — naložbe, zavarovanja, strukture — in ocenimo, ali je to usklajeno s tvojimi cilji in toleranco do tveganja. Pogosto odkrijemo podvajanja in neuporabljene instrumente.
Priporočila za spremembe
Na podlagi analize ti predlagamo konkretne korake — ne abstraktnih ciljev. Vsako priporočilo je utemeljeno s številkami in razlago, zakaj alternativa ni bila izbrana.
Dolgoročno partnerstvo
Nekatere stranke nas pokličejo enkrat letno za pregled strategije. Druge se obrnejo na nas ob večjih življenjskih odločitvah — prodaja podjetja, dedovanje, selitev v tujino. Prilagodimo se tvojemu tempu.
Pogosta vprašanja o svetovalnem razmerju
Koliko stane posvet?
Uvodni pogovor (do ene ure) je brezplačen in brez obveznosti. Nadaljnje svetovanje zaračunavamo po urni postavki ali s fiksnim honorarjem za definirane projekte. Ceno vedno dogovorimo vnaprej, pisno.
Ali moram prenesti svoje naložbe k vam?
Ne. Delamo z dokumentacijo in informacijami, ki nam jih posreduješ. Svojih naložb in računov ti ni treba prenesti — ostanejo pri tvoji banki ali borznem posredniku. Naša vloga je svetovalska, ne skrbniška.
Kako zaščitite moje podatke?
Vsi podatki, ki nam jih zaupate, so shranjeni skladno z Uredbo GDPR. Z vsakim novim klientom sklenemo pogodbo o varovanju zaupnih informacij. Podatkov tretjim stranem ne posredujemo brez vaše izrecne privolitve.
Ali svetujete tudi tujim državljanom s premoženjem v Sloveniji?
Da, pogosto sodelujemo z nerezidenti, ki imajo nepremičnine ali poslovne deleže v Sloveniji. V takih primerih je analiza nekoliko bolj zapletena — vključuje dvojno obdavčitev in mednarodne strukture — kar odkrito povemo že na uvodnem pogovoru.
„Po dvajsetih letih plaščevanja med različnimi bankami sem prvič dobil nasvet, ki ni bil vezan na noben produkt. Studio Krajnc mi je povedal, da je moj obstoječi portfelj v redu — in to je bila najboljša novica, ki sem jo slišal. Pošteno je brez cene.“
— Bojan M., upokojenec, Radovljica
Kdaj si nazadnje dobil neodvisen pogled na svoje premoženje?
Rezerviraj brezplačen uvodni posvet in ugotovimo, kje smo ti lahko v pomoč.
Rezerviraj posvet